UBS a été condamné à verser un total de 145 millions de dollars d'amendes par les régulateurs américains en raison de contrôles anti-blanchiment d'argent insuffisants. Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a imposé une pénalité civile de 125 millions de dollars à UBS Financial Services Inc., marquant la plus grande amende jamais infligée à un courtier pour violations de la loi sur le secret bancaire. De plus, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a infligé une amende de 20 millions de dollars à la banque pour des manquements similaires.
Détails clés
Les pénalités découlent de l'incapacité d'UBS à surveiller plus de 61 500 transactions de transfert de fonds en devises étrangères, d'une valeur supérieure à 10,5 milliards de dollars, entre 2019 et 2023. Selon le FinCEN, les systèmes de surveillance d'UBS n'ont pas capté d'informations critiques sur ces transactions, ce qui a obscurci la visibilité sur des activités suspectes. Cette action de mise en application est une continuation des problèmes identifiés dans un ordre de consentement de 2018, où UBS s'était engagé à améliorer ses systèmes de surveillance mais n'a pas réussi à le faire de manière adéquate.
Contexte
L'ordre du FinCEN a déclaré : « Pendant plus de quatre ans, UBSFS n'a pas surveillé de manière appropriée… Ces échecs étaient ceux d'un récidiviste. » UBS avait précédemment indiqué qu'il remplacerait son système de surveillance défaillant d'ici mi-2019, mais l'agence a constaté que la banque n'avait pas respecté cet engagement. UBS n'a pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires concernant les dernières pénalités.
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Les amendes pourraient entraîner un examen accru des pratiques de conformité d'UBS, affectant potentiellement sa réputation et ses coûts opérationnels. Les institutions financières pourraient faire face à des pressions réglementaires renforcées à la suite de ces actions, influençant le sentiment des investisseurs dans le secteur bancaire. À surveiller : la réponse d'UBS aux pénalités et toute mise à jour sur ses mesures de conformité dans les semaines à venir.